Unsere AML-Richtlinie und Identitätsprüfung
Auf dieser Seite erklären wir, welche gesetzlichen Pflichten wir als lizenzierter Glücksspielbetreiber erfüllen und was die Verifizierung Ihres Spielerkontos für Sie bedeutet.
Unsere AML-Richtlinie im Überblick
Wir betreiben das CrazyTower Casino unter der Lizenz OGL/2023/156/0912 der Curaçao Gaming Control Board. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der Anti-Geldwäsche-Vorschriften (AML) des Lizenzierungsrechts. Ziel ist einfach: Auf unserer Plattform darf kein Geld aus illegalen Quellen gewaschen werden.
Wir setzen hierfür ein Risikomanagement ein, das jede Spielerbeziehung nach Risiko einstuft. Dazu gehören die Identifizierung jedes Kunden (KYC), die laufende Überwachung von Transaktionen, die Schulung unserer Mitarbeiter sowie die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Finanzaufsicht. Diese Prozesse dokumentieren wir lückenlos und passen sie regelmäßig an neue gesetzliche Vorgaben an.
Wann wir Sie verifizieren
Zeitpunkte der Prüfung
Die Verifizierung erfolgt bei drei Anlässen: bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung und bei Erreichen bestimmter Ein- und Auszahlungsschwellen. Schon bei der Anmeldung gleichen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse mit externen Datenquellen ab. Zusätzlich nutzen wir Altersverifikation, um sicherzustellen, dass nur Spieler ab 18 Jahren Zugang erhalten.
Vor der ersten Auszahlung sowie kumuliert ab einem Transaktionsvolumen, das die von der Lizenzbehörde festgelegten Schwellen überschreitet, fordern wir vollständige Dokumente an.
- Ausweisdokument: Personalausweis, Reisepass oder Führerschein (beidseitig, gültig)
- Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als 3 Monate
- Zahlungsmethodennachweis: Foto der Kreditkarte (nur letzte 4 Ziffern sichtbar) oder Screenshot des E-Wallet-Kontos mit Ihrem Namen
So läuft die Prüfung ab
Vier Schritte bis zur Freigabe
Bei Unklarlichkeiten melden wir uns per E-Mail an [email protected] oder über den 24/7-Live-Chat. Alle Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit strenger Zugriffsbeschränkung und geben sie niemals an Dritte ohne gesetzliche Verpflichtung weiter.
- Schritt 1: Dokumente im Konto hochladen (PDF oder Foto, gut lesbar, alle vier Ecken sichtbar)
- Schritt 2: Automatische Vorprüfung auf Vollständigkeit und Lesbarkeit
- Schritt 3: Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team, in der Regel innerhalb von 24 Stunden
- Schritt 4: Bestätigung per E-Mail, danach sind Auszahlungen ohne weitere Prüfung möglich
Wann wir die Herkunft anfragen
Wie wir Transaktionen prüfen
Regeln für Ein- und Auszahlungen
Jede Ein- und Auszahlung läuft durch ein automatisiertes Monitoringsystem, das auffällige Muster erkennt: etwa viele kleine Einzahlungen in kurzer Folge, mehrere Zahlungsmethoden im Wechsel oder Auszahlungen unmittelbar nach hohen Einzahlungen ohne Spielaktivität. Bei einem Verdachtsfall wird die Transaktion zurückgehalten, bis unsere Compliance-Abteilung den Fall geprüft hat.
Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel). Liegt der Gewinn über dem eingezahlten Betrag, zahlen wir den Differenzbetrag auf eine von Ihnen verifizierte Bankverbindung oder ein E-Wallet aus. Die Mindestein- und Mindestauszahlung liegt bei 20 EUR, das Tageslimit für Auszahlungen bei 5.000 EUR. E-Wallet-Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten und Banküberweisungen dauern 1 bis 3 Werktage. Eigene Gebühren erheben wir nicht.
| Methode | Mindestbetrag | Bearbeitungszeit |
|---|---|---|
| Trustly, Skrill, Neteller | 20 EUR | 0 bis 24 Stunden |
| Visa, Mastercard | 20 EUR | 1 bis 3 Werktage |
| SEPA-Banküberweisung | 20 EUR | 1 bis 3 Werktage |
| Bitcoin | 20 EUR Gegenwert | 0 bis 24 Stunden |
Was bei fehlender Prüfung passiert
Wie lange wir Dokumente speichern
Häufige Fragen zum CrazyTower Casino
Wie lange dauert die Verifizierung im CrazyTower Casino?
In der Regel 24 Stunden nach dem Upload vollständiger Dokumente. Bei hohem Aufkommen oder unleserlichen Unterlagen kann es länger dauern; wir informieren Sie in dem Fall per E-Mail.
Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?
Bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben automatisch mit externen Datenquellen ab. Vollständige Dokumente fordern wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder bei Überschreitung der Schwellenwerte an.
Warum muss ich die Herkunft meiner Einzahlungen nachweisen?
Bei hohen Beträgen oder ungewöhnlichen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Das gehört zur Prävention von Geldwäsche und betrifft nicht Ihr Spielerverhalten.
Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?
Ohne Verifizierung sind keine Auszahlungen möglich. Nach Ablauf einer Frist sperren wir auch Einzahlungen, bis die Prüfung abgeschlossen ist.
Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?
Nein. Dokumente speichern wir verschlüsselt und geben sie nur weiter, wenn eine gesetzliche Verpflichtung gegenüber Aufsichtsbehörden besteht.